Conseil placement

Demandez à nos spécialistes du développement durable de vous conseiller.

  • Ce que vous pouvez attendre de notre part:

    • Expertise basée sur notre longue expérience: Nous vous comprenons. Les structures  des fondations, associations et ONG nous sont parfaitement connues. Nous vous soutenons lors de l'établissement d'un règlement de placement qui correspond aux buts de votre fondation ou association.
    • Solutions sur mesure: Vos objectifs déterminent la stratégie: vos exigences en termes de développement durable, vos besoins en liquidité et vos attentes concernant le revenu respectivement le rendement, définissent votre profil de risque et votre horizon de placement. En fonction de ces critères, nous établissons une proposition sur mesure basée sur notre univers de placement.
    • Vaste univers de placement: Le marché des placements durables est en constante croissance  Mais tout ce qui se fait appeler "durable" ne l’est pas nécessairement. Nous suivons et évaluons en permanence les évolutions et potentialités du marché. L’univers de placement BAS englobe fonds de placement, actions et obligations cotées ainsi que des investissements directs.
    • Rendement à long terme: Des études scientifiques démontrent qu'un portefeuille constitué selon des critères de durabilité présente tout autant d'opportunité de rendement qu'un portefeuille conventionnel. Notre objectif n'est pas de réaliser un rendement maximal à court terme, mais d'obtenir un revenu à long terme qui concilie le risque entreprise et le respect de critères sociaux et environnementaux de manière équilibrée.
    • Sécurité usuelle: La BAS est soumise au contrôle de l'autorité de contrôle des banques fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). Nous respectons les exigences réglementaires en termes de couverture de fonds propres, de garantie des dépôts et de contrôle des risques comme n'importe qu'elle autre banque, voire les dépassons sur divers aspects: ainsi la BAS applique avec conviction une stratégie de l'argent blanc depuis sa création.
    • Transparence et indépendance: La BAS n’applique pas de système de bonus. Nos conseillères et conseillers n’ont pas d'objectifs de vente pour des produits spécifiques et ne sont donc pas en situation de conflit d’intérêts. Nous considérons que vos besoins sont essentiels

     

  • Vous choisissez dans quelle mesure vous voulez être conseillé-e. Lors d’un premier entretien, nous déterminons ensemble  l’offre qui vous convient le mieux. Nous proposons le mandat de gestion de fortune, le mandat de conseil ou le mandat de placement :

    MANDAT DE GESTION DE FORTUNE

    Vous souhaitez être déchargé-e des décisions de placement. Avec un mandat de gestion de fortune, vous déléguez cette tâche à la BAS.

    Vos avantages:

    • Votre conseillère ou conseiller est votre personne de référence pour toute question au sujet de votre patrimoine 
    • L’ensemble des titres au sein du mandat proviennent de l’univers de placement BAS
    • Une surveillance du risque et de la performance est effectuée par notre équipe de gestion de portefeuille
    • Quatre stratégies de placement différentes sont à votre disposition. Elles tiennent compte de votre aptitude au risque, mais aussi de l’impact social et environnemental
    • Un modèle tarifaire forfaitaire et transparent qui inclus les frais de conseils et de transactions
    • Un relevé fiscal, un rapport de performance et une évaluation  annuelle du rating BAS réalisé font partie de la prestation

    Mandat de conseil

    Vous bénéficiez de nos conseils individualisés et personnels, et vous recevez des informations étendues sur les produits de placement proposés.

    Vos avantages

    • Conseil personnalisé et adapté à vos besoins spécifiques à Lausanne, Genève, Olten et Zurich.
    • Expertise étendue d’un univers de placement social et environnemental.
    • Propositions proactives lors de l’échéance d’obligations ou
      selon les particularités du marché.
    • Modèle de frais forfaitaires et transparents. Pas d’autres frais de conseils.
    • Relevé fiscal inclus.
    • Evaluation de la performance incluse.
    • Gestion sans frais des actions BAS et des obligations BAS

    Mandat de placement

    Ce type de mandat convient si vos besoins en conseil sont moins importants ou si vous gérez vous-même vos investissements. Nos compétences sont à votre disposition lorsque vous le désirez.

    Vos avantages

    • Flexibilité élevée et liberté de décision.
    • Conseil approprié et prestations supplémentaires sur demande explicite
    • Gestion sans frais des actions BAS et des obligations BAS.
  • Mandat de gestion de fortune Mandat de conseil Mandat de placement
    Conseil Les frais de conseil de 0.3 % sont inclus dans le tarif annuel Les conseils sont facturés à raison de CHF 240.- la séance.
    Tarif annuel (les actions et les obligations BAS ne sont pas concernées) 0.75 % à 1.05 %
    sur l'ensemble des valeurs patrimoniales (Total des avoirs en compte et des titres sous dépôt auprès de la BAS)
    0,7 %
    sur les titres sous dépôt
    0,4 %
    sur les titres sous dépôt
    Frais minimum par année CHF 1600.-
    à CHF 2200.-
    CHF 4500.- CHF 200.-
    Relevé fiscal inclus inclus CHF 150.-
    Transaction inclus CHF 120.- jusqu'à un volume d'affaires de CHF 20'000.-
    CHF 240.- jusqu'à un volume d'affaires de CHF 70'000.-
    CHF 480.- à partir d'un volume d'affaires de plus de CHF 70'000.-
    Frais de tiers inclus en sus en sus
    Mise sous dépôt sans frais sans frais
    Frais de sortie/livraison CHF 120.- par position CHF 120.- par position

    Un aperçu des frais se trouve sous « Barème des frais ».