Conseil placement

Demandez à nos spécialistes du développement durable de vous conseiller.

  • Notre spécialité est le placement responsable qui implique une prise de risques mesurée avec un impact positif sur les êtres humains et l’environnement. Nous portons une attention particulière à:

    • Une appréciation adéquate des risques. Tout placement peut aboutir à une perte, car le risque zéro n’existe pas. Lors d’un entretien de conseil détaillé,  nous évaluons votre capacité et votre aptitude au risque.
    • Des rendements réalistes. Notre objectif n’est pas d’obtenir à court terme les rendements les plus élevés. Nous recherchons une rentabilité à long terme qui tienne compte du risque autant que des aspects sociaux et environnementaux.
    • L'obtention d’un impact. Les différents instruments de placement ont des impacts sociaux ou environnementaux plus ou moins importants. Nous vous présentons les interactions.

    Notre défi est d’élaborer la solution idéale pour vous afin d'harmoniser au maximum ces trois aspects. A cette fin, nous vous proposons deux types de conseils basés sur un modèle de frais tenant compte des coûts réels.

    Précision importante: la BAS n’applique pas de système de bonus. Nos conseillères et conseillers n’ont pas des objectifs de vente pour des produits spécifiques et ne sont donc pas en situation de conflit d’intérêts. Nous considérons que vos besoins sont essentiels.

  • Vous choisissez dans quelle mesure vous voulez être conseillé-e. Lors d’un premier entretien, nous déterminons ensemble  l’offre qui vous convient le mieux. Nous proposons le mandat de gestion de fortune, le mandat de conseil ou le mandat de placement :

    MANDAT DE GESTION DE FORTUNE

    Vous souhaitez être déchargé-e des décisions de placement. Avec un mandat de gestion de fortune, vous déléguez cette tâche à la BAS.

    Vos avantages:

    • Votre conseillère ou conseiller est votre personne de référence pour toute question au sujet de votre patrimoine 
    • L’ensemble des titres au sein du mandat proviennent de l’univers de placement BAS
    • Une surveillance du risque et de la performance est effectuée par notre équipe de gestion de portefeuille
    • Cinq stratégies de placement différentes sont à votre disposition. Elles tiennent compte de votre aptitude au risque, mais aussi de l’impact social et environnemental
    • Un modèle tarifaire forfaitaire et transparent qui inclus les frais de conseils et de transactions
    • Un relevé fiscal, un rapport de performance et une évaluation  annuelle du rating BAS réalisé font partie de la prestation

    Mandat de conseil

    Vous bénéficiez de nos conseils individualisés et personnels, et vous recevez des informations étendues sur les produits de placement proposés.

    Vos avantages

    • Conseil personnalisé et adapté à vos besoins spécifiques à Lausanne, Genève, Olten et Zurich.
    • Expertise étendue d’un univers de placement social et environnemental.
    • Propositions proactives lors de l’échéance d’obligations ou
      selon les particularités du marché.
    • Modèle de frais forfaitaires et transparents. Pas d’autres frais de conseils.
    • Relevé fiscal inclus.
    • Evaluation de la performance incluse.
    • Gestion sans frais des actions BAS et des obligations BAS

    Mandat de placement

    Ce type de mandat convient si vos besoins en conseil sont moins importants ou si vous gérez vous-même vos investissements. Nos compétences sont à votre disposition lorsque vous le désirez.

    Vos avantages

    • Flexibilité élevée et liberté de décision.
    • Conseil approprié et prestations supplémentaires sur demande explicite
    • Gestion sans frais des actions BAS et des obligations BAS.
  • Mandat de gestion de fortune Mandat de conseil Mandat de placement
    Conseil Les frais de conseil de 0,30 % sont inclus dans le tarif annuel Les conseils sont facturés à raison de CHF 240.- la séance.
    Tarif annuel (les actions et les obligations BAS ne sont pas concernées) 0,75 % à 1,05 %
    sur l'ensemble des valeurs patrimoniales (Total des avoirs en compte et des titres sous dépôt auprès de la BAS)
    0,70 %
    sur les titres sous dépôt
    0,40 %
    sur les titres sous dépôt
    Frais minimum par année CHF 600.-
    à CHF 2200.-
    CHF 4500.- CHF 200.-
    Relevé fiscal inclus inclus CHF 150.-
    Transaction inclus CHF 120.- jusqu'à un volume d'affaires de CHF 20'000.-
    CHF 240.- jusqu'à un volume d'affaires de CHF 70'000.-
    CHF 480.- à partir d'un volume d'affaires de plus de CHF 70'000.-
    Frais de tiers inclus en sus en sus
    Mise sous dépôt sans frais sans frais
    Frais de sortie/livraison CHF 120.- par position CHF 120.- par position

    Un aperçu des frais se trouve sous « Barème des frais ».