Investir en respectant des valeurs – ensemble
Complétez votre compte d’épargne ou votre portefeuille avec un fonds de placement propre à la BAS. Le fonds ABS Living Values - Balanced Fund suit la conception de la BAS en matière de durabilité : avec ses critères d’exclusion et d’évaluation environnementaux, sociaux et de gouvernance, la banque impose des exigences élevées aux titres qu'elle intègre dans ses fonds.
Qu'est-ce qui caractérise le fonds ABS Living Values - Balanced Fund ?
Le fonds ...
- poursuit une stratégie d’investissement à long terme et ne cherche pas à maximiser ses profits à court terme.
- permet, grâce à sa stratégie d'investissement équilibrée, de bénéficier de l'évolution des marchés financiers sans les risques liés à la concentration.
- donne accès à un large spectre d'entreprises cotées en bourse de tailles diverses et participe, dans la mesure du possible, aux premières et nouvelles émissions de titres. Ainsi, une partie du capital du fonds est injectée dans l’économie réelle, soutient les entreprises à valeur ajoutée régionale et contribue à leur croissance durable grâce à l’afflux de capitaux lors de nouvelles émissions.
- est analysé chaque année par le cercle Durabilité de la BAS en ce qui concerne son impact sur le climat. L’analyse s’appuie sur les données du fournisseur externe ISS ESG et applique la méthodologie reconnue du Partnership for Carbon Accounting Financials (PCAF). Nous rendons compte de l’impact climatique du fonds de placement dans notre rapport de durabilité.
Est-ce pour moi ?
Comment fonctionne un fonds de placement ?
- Un fonds de placement regroupe l’argent investi par de nombreux investisseurs et investisseuses individuels. L’argent est investi dans un portefeuille de différents titres tels que des actions et des obligations.
- Au lieu d’investir dans un seul titre, la large diversification du fonds de placement réduit le risque pour les investisseurs et investisseuses. Par rapport au rendement d’un compte d’épargne, le fonds de placement offre de meilleures perspectives sur une plus longue période.
Information sur les risques/restrictions
- Le fonds est autorisé à la vente exclusivement en Suisse. Par conséquent, votre domicile fiscal doit être en Suisse également. L'achat de parts de fonds par des personnes de nationalité américaine n'est past possible.
- Tout placement financier suppose un risque de perte, il n'existe pas de sécurité à cent pour cent. Vous trouverez des informations clés sur la protection des investisseuses et investisseurs sur bas.ch/lsfin.
- Une description exhaustive des risques figure dans les documents relatifs au fonds, disponibles à l’adresse suivante : bas.ch/fonds-de-placement-documents.
- Nos conseillères et conseillers à la clientèle vous aideront à déterminer si ce fonds correspond bien à vos besoins.
Politique de durabilité
Nos principes
- Compréhension de la durabilité : fondements et ancrage
Le fonds ABS Living Values - Balanced Fund suit la conception de la durabilité de la Banque Alternative Suisse, telle que décrite dans les «Principes de la politique de placement et de crédit de la BAS». Ceux-ci régissent le champ d’application des principes, en énoncent les principes directeurs et les normes internationales et décrivent les critères d’exclusion, les secteurs d’encouragement ainsi que les principes d’action de la BAS. Les principes ont un caractère hautement contraignant : toute modification doit être approuvée par le conseil d’administration de la BAS.
Les responsables spécialisés internes chargés de l’analyse de la durabilité sont soutenus, si nécessaire, par le «Comité d’investissement durable». Ce comité consultatif est composé de spécialistes externes des secteurs de la finance durable ou de l’éthique économique.
- Critères d’exclusion et d’évaluation
Le fonds ABS Living Values - Balanced Fund n’investit pas dans des entreprises ou des pays qui sont concernés par les critères d’exclusion de la BAS. Ces critères comprennent notamment les violations systématiques des droits du travail et des droits humains, les énergies fossiles et nucléaires, les pesticides et la chimie du chlore, l’armement, la coopération avec des États répressifs, les manipulations génétiques sur les êtres humains, les animaux et les plantes, ou encore la surexploitation des ressources naturelles.
Outre les quelque 60 critères d’exclusion, l’analyse de durabilité de la BAS fait appel à des critères d’encouragement ainsi qu’à plus de 220 critères d’évaluation positifs et négatifs dans les secteurs de l’environnement, du social et de la gouvernance d’entreprise. Il en résulte une image globale des entreprises, composée de nombreux facteurs différents.
Le fonds de placement peut contenir dans une moindre mesure des titres exclus. Cela peut se produire lorsqu’un titre initialement accepté se détériore en termes de durabilité et est donc exclu a posteriori de l’univers de placement de la BAS. Dans de tels cas, des délais de vente spécifiques ou des suspensions d’achat s’appliquent.
Pour certains critères d’exclusion, une limite de tolérance de 5 % de la part du chiffre d’affaires est appliquée. Il s’agit par exemple des énergies fossiles, de l’énergie nucléaire ou de l’industrie aérospatiale (liste non exhaustive). Dans de tels cas, une déduction est effectuée dans l’évaluation globale.
- Engagement et exercice des droits de vote
Sur mandat de la BAS, la fondation Ethos cherche à dialoguer avec des entreprises qui remplissent les principaux critères d’admission dans le fonds de placement, mais qui ont encore un potentiel d’amélioration en matière de durabilité. Par ailleurs, la BAS exerce ses droits de vote aux assemblées générales par l’intermédiaire d’Ethos. L’objectif est d’inciter ces entreprises à s’améliorer dans les secteurs de l’environnement, du social et de la gouvernance d’entreprise. Nous rendons compte chaque année de notre engagement et de l’exercice des droits de vote avec Ethos.
- Transparence
La transparence est importante pour nous. Dans le rapport mensuel, nous présentons l’évolution économique actuelle du fonds ABS Living Values - Balanced Fund. Le rapport donne également un aperçu de certaines controverses concernant les entreprises dans lesquelles le fonds de placement investit, ainsi que d’autres indicateurs de durabilité.
Le rapport de durabilité annuel de la BAS rend compte en détail de l’impact climatique du fonds de placement.
Développement actuel
Pour en savoir plus sur le ABS Living Values Balanced Fund :
- Évolution de la valeur (en allemand)
sur le site de PMG Fonds Management AG - Rapport mensuel de la BAS (PDF)
Valor : 46004505 | Catégorie de parts R (PDF)
Ces informations sont fournies à des fins publicitaires.
