Investir en respectant des valeurs – ensemble
Complétez votre compte d’épargne ou votre portefeuille avec un fonds de placement propre à la BAS. Le fonds ABS Living Values - Balanced Fund suit la conception de la BAS en matière de durabilité : avec près de 60 critères d’exclusion et 220 critères d’évaluation dans les secteurs de l’environnement, du social et de la gouvernance d’entreprise, la banque impose des exigences élevées aux titres de son univers de placement.
Pourquoi investir dans le fonds ABS Living Values - Balanced Fund ?
Le fonds de placement...
- poursuit une stratégie d’investissement à long terme et ne cherche pas à maximiser ses profits à court terme.
- a réalisé une performance conforme au marché depuis son lancement en 2019. Il convient toutefois de noter qu’il ne s’agit pas d’un indicateur de l’évolution future.
- donne accès aux petites et moyennes entreprises cotées en bourse et participe, dans la mesure du possible, aux premières et nouvelles émissions de titres. Ainsi, une partie du capital du fonds est injectée dans l’économie réelle, soutient les entreprises à valeur ajoutée régionale et contribue à leur croissance durable grâce à l’afflux de capitaux lors de nouvelles émissions.
- est analysé chaque année par le cercle Durabilité de la BAS en ce qui concerne son impact sur le climat. L’analyse s’appuie sur les données du fournisseur externe ISS ESG et applique la méthodologie reconnue du Partnership for Carbon Accounting Financials (PCAF). Nous rendons compte de l’impact climatique du fonds de placement dans notre rapport de durabilité.
Est-ce pour moi ?
Comment fonctionne un fonds de placement ?
- Un fonds de placement regroupe l’argent investi par de nombreux investisseurs et investisseuses individuels. L’argent est investi dans un portefeuille de différents titres tels que des actions et des obligations.
- Au lieu d’investir dans un seul titre, la large diversification du fonds de placement réduit le risque pour les investisseurs et investisseuses. Par rapport au rendement d’un compte d’épargne, le fonds de placement offre de meilleures perspectives sur une plus longue période.
Ce à quoi vous devez faire attention
- Dans l’idéal, la durée du placement est de cinq ans ou plus. En guise de réserve pour les imprévus, vous devriez garder trois à six mois de salaire sur un compte 7sur7 ou un compte d’épargne.
- Le fonds de placement investit dans des titres en bourse. Vous devez être capable de faire face aux fluctuations des cours.
- Cela entraîne des frais. Veuillez vous informer à l’avance sur les frais à prévoir en consultant la page consacrée aux Conditions & frais.
- Étudiez les documents légalement obligatoires tels que la «fiche d’information de base».
- Le fonds de placement est exclusivement autorisé à la distribution en Suisse. L’acquisition de parts de fonds par des personnes de nationalité américaine n’est pas possible.
Vous ne savez pas si ce fonds de placement vous convient ?
Politique de durabilité
Nos principes
- Compréhension de la durabilité : fondements et ancrage
Le fonds ABS Living Values - Balanced Fund suit la conception de la durabilité de la Banque Alternative Suisse, telle que décrite dans les «Principes de la politique de placement et de crédit de la BAS». Ceux-ci régissent le champ d’application des principes, en énoncent les principes directeurs et les normes internationales et décrivent les critères d’exclusion, les secteurs d’encouragement ainsi que les principes d’action de la BAS. Les principes ont un caractère hautement contraignant : toute modification doit être approuvée par le conseil d’administration de la BAS.
Les responsables spécialisés internes chargés de l’analyse de la durabilité sont soutenus, si nécessaire, par le «Comité d’investissement durable». Ce comité consultatif est composé de spécialistes externes des secteurs de la finance durable ou de l’éthique économique.
- Critères d’exclusion et d’évaluation
Le fonds ABS Living Values - Balanced Fund n’investit pas dans des entreprises ou des pays qui sont concernés par les critères d’exclusion de la BAS. Ces critères comprennent notamment les violations systématiques des droits du travail et des droits humains, les énergies fossiles et nucléaires, les pesticides et la chimie du chlore, l’armement, la coopération avec des États répressifs, les manipulations génétiques sur les êtres humains, les animaux et les plantes, ou encore la surexploitation des ressources naturelles.
Outre les quelque 60 critères d’exclusion, l’analyse de durabilité de la BAS fait appel à des critères d’encouragement ainsi qu’à plus de 220 critères d’évaluation positifs et négatifs dans les secteurs de l’environnement, du social et de la gouvernance d’entreprise. Il en résulte une image globale des entreprises, composée de nombreux facteurs différents.
Le fonds de placement peut contenir dans une moindre mesure des titres exclus. Cela peut se produire lorsqu’un titre initialement accepté se détériore en termes de durabilité et est donc exclu a posteriori de l’univers de placement de la BAS. Dans de tels cas, des délais de vente spécifiques ou des suspensions d’achat s’appliquent.
Pour certains critères d’exclusion, une limite de tolérance de 5 % de la part du chiffre d’affaires est appliquée. Il s’agit par exemple des énergies fossiles, de l’énergie nucléaire ou de l’industrie aérospatiale (liste non exhaustive). Dans de tels cas, une déduction est effectuée dans l’évaluation globale.
- Engagement et exercice des droits de vote
Sur mandat de la BAS, la fondation Ethos cherche à dialoguer avec des entreprises qui remplissent les principaux critères d’admission dans le fonds de placement, mais qui ont encore un potentiel d’amélioration en matière de durabilité. Par ailleurs, la BAS exerce ses droits de vote aux assemblées générales par l’intermédiaire d’Ethos. L’objectif est d’inciter ces entreprises à s’améliorer dans les secteurs de l’environnement, du social et de la gouvernance d’entreprise. Nous rendons compte chaque année de notre engagement et de l’exercice des droits de vote avec Ethos.
- Transparence
La transparence est importante pour nous. Dans le rapport mensuel, nous présentons l’évolution économique actuelle du fonds ABS Living Values - Balanced Fund. Le rapport donne également un aperçu de certaines controverses concernant les entreprises dans lesquelles le fonds de placement investit, ainsi que d’autres indicateurs de durabilité.
Le rapport de durabilité annuel de la BAS rend compte en détail de l’impact climatique du fonds de placement.
Développement actuel
Pour en savoir plus sur le ABS Living Values Balanced Fund :
- Évolution de la valeur (en allemand)
sur le site de PMG Fonds Management AG - Rapport mensuel de la BAS (PDF)
Valor : 46004505 | Catégorie de parts R (PDF)
Documents
Fiche d'information de base (PDF)
Prospectus du fond avec contrat de fonds intégré (PDF)
Fiche de produit du Fonds de placement BAS (PDF)
Conditions et frais (PDF)
Rapport annuel (PDF), publié par PMG Fonds Management AG
Rapport semestriel (PDF), publié par PMG Fonds Management AG
